Finvero ONE AI: La plataforma que transforma la gestión del crédito
El sector financiero está en constante evolución, y la industria del crédito no se queda atrás. La clave para mejorar el acceso a servicios financieros es adoptar nuevas tecnologías e innovaciones. Herramientas como la inteligencia artificial (IA), el machine learning y los datos alternativos están transformando cómo se otorgan, gestionan y cobran los créditos.
Estas tecnologías no sólo simplifican el proceso, sino que también lo hacen más accesible y eficiente, abriendo nuevas oportunidades para más personas.
¿Qué es ONE AI y cómo optimiza el ciclo de vida del crédito?
En este panorama, nace ONE AI, plataforma integral que revoluciona la gestión del crédito, desde la solicitud hasta la cobranza. Impulsada por IA Generativa y Data Alternativa para reducir el riesgo de fraude, aumentar la tasa de aprobación, fomentar la inclusión financiera, mientras automatiza procesos para ahorrar tiempo y dinero en flujos manuales.
De acuerdo con la CEPAL, más del 40% de la población adulta en México no tiene acceso a una cuenta bancaria.
Al utilizar datos alternativos, ONE AI permite a las instituciones financieras incluir a aquellos que tradicionalmente han sido excluidos, como quienes no tienen historial crediticio o están en la informalidad.
La Inteligencia Artificial representa un cambio de paradigma similar a la Revolución Industrial, transformando la automatización de procesos y el aprendizaje de algoritmos.
La combinación de IA Generativa y datos alternativos no solo permite una evaluación crediticia más precisa, también reduce los riesgos y aumenta las tasas de aprobación para minimizar sesgos y fomentar la inclusión financiera.
Aunque es común escuchar sobre los beneficios de la IA, ¿qué papel juega específicamente en el sector crediticio? Los sofisticados algoritmos de IA analizan patrones de comportamiento y detectan anomalías que podrían indicar fraudes.
Esto permite a las instituciones financieras tomar decisiones más informadas y rápidas, protegiendo así sus operaciones contra actividades delictivas.
Al evaluar la solvencia crediticia de manera integral con datos alternativos, que van más allá del historial crediticio convencional, las instituciones financieras pueden identificar a solicitantes que podrían haber sido excluidos por métodos tradicionales.
Esto amplía el acceso al crédito para quienes necesitan financiamiento para sus proyectos personales o negocios, generando un impacto positivo en la economía y ofreciendo oportunidades a más personas.
6 Beneficios de la IA Generativa y Data Alternativa en la evaluación crediticia
- Evaluación más precisa: Va más allá del historial crediticio tradicional, como historial de pagos de servicios públicos, comportamiento en redes sociales, compras y transacciones, datos de empleo, historial de suscripciones, comportamiento en línea y más.
- Reducción de riesgos de fraude para identificar de manera más eficiente, patrones sospechosos y detectar anomalías.
- Reducción de tiempos y costos asociados con la evaluación y gestión de crédito, mejorando la eficiencia operativa.
- Aumento en la tasa de conversión: Al proporcionar evaluaciones más precisas y personalizadas, se incrementa la aprobación de créditos.
- Experiencia de usuario: Ágil e intuitiva, fidelizando a los clientes y potenciando los segundos créditos.
- Segmentación avanzada y personalización: Permite ofertas de crédito adaptadas a las necesidades y comportamientos específicos de cada solicitante.
finvero ONE AI: La plataforma todo en uno que cubre el ciclo de vida del crédito
ONE AI es una plataforma integral para la gestión del crédito, que brinda soluciones específicas para cada etapa del ciclo de vida del crédito, lo hace de forma automatizada, confiable y minimizando riesgos, cubre desde la solicitud hasta la cobranza, impulsada por IA Generativa y Data Alternativa.
A continuación te explicamos a profundidad cada uno de los módulos que comprende ONE AI:
Originación Dinámica
Todo comienza con la solicitud de crédito, ofreciendo una experiencia de usuario intuitiva y ágil. Gracias a la IA y Data Alternativa, se realiza una evaluación precisa en tiempo real, permitiendo a las instituciones financieras tomar decisiones informadas.
En solo 5 minutos, el usuario puede saber si se le ha otorgado el crédito. Utilizando datos alternativos, como comportamiento en redes sociales y pagos domiciliados, entre otros 1500 datos, es posible determinar si el usuario es apto para pagar el crédito.
MaaS (Marketing as a Service)
Campañas de marketing altamente personalizadas a través de múltiples canales, como notificaciones en la aplicación, SMS y WhatsApp, basadas en las preferencias y comportamientos de consumo de tus clientes.
Lo que no se puede medir, no se puede mejorar: acceso a análisis detallados del rendimiento de cada campaña para ajustar estrategias en tiempo real y maximizar resultados.
Decision Engine (Motor de Decisiones)
Inteligencia artificial y datos alternativos para automatizar la toma de decisiones crediticias, proporcionando evaluaciones rápidas y precisas.
Esta herramienta aumenta las tasas de aprobación, protege tu cartera de préstamos al detectar y mitigar riesgos. Mejora la eficiencia operativa y ofrece una experiencia más satisfactoria tanto para instituciones financieras como para solicitantes.
Loan Servicing
Un crédito se termina hasta que se cobra; asegura una administración eficaz de la cartera de crédito, automatizando pagos, actualizaciones de clientes e informes.
Envía recordatorios de pago a través de campañas personalizadas y proporciona datos valiosos para decisiones informadas.
ONE AI es una plataforma revolucionaria que transforma el panorama del crédito en América Latina. Al centrarse en la inclusión financiera, la reducción del fraude, el aumento de tasas de aprobación, se convierte en una herramienta invaluable para instituciones financieras.
A medida que la tecnología avanza, ONE AI seguirá evolucionando, consolidándose como un pilar clave para un sistema financiero más inclusivo, eficiente y seguro.
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